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¿Cómo hacer un presupuesto? Modelo de ejemplo sencillo

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Finanzas
Marta Emerson
Publicado el 8 de septiembre de 2022
cómo hacer un presupuesto

Cuando un emprendedor decide iniciar un negocio y ofrecer servicios, una de las dudas más frecuentes es cómo hacer un presupuesto. Si nunca antes has sido comercial o te has enfrentado al proceso de venta, ahora poner precios o cómo hacer un presupuesto puede volverse toda una aventura.

Ten en cuenta que la forma en que elabores tu propuesta, influirá en gran medida en la decisión que finalmente tome tu cliente. Es decir, una parte importante del éxito del negocio reside en cómo presentes tu servicio y su precio.

Por todo ello… ¿qué te parece si explico cómo hacer presupuestos? En los siguientes párrafos detallo todos los pasos y muestro algunos ejemplos.

Cómo hacer un presupuesto (incluso si facturas poco)

Lo primero, antes de dar un precio por un servicio a un cliente es tener claro cuál es tu precio hora. Esa será la tarifa base con la que trabajes. Y, en función de las horas que vayas a dedicarle a un proyecto, podrás calcular el importe del mismo. Si no sabes cómo calcular tu precio hora, en este vídeo te enseño a hacerlo:

Tras conocer el dato de tu precio hora, podrás empezar a rellenar las páginas de tu presupuesto. El contenido debería ser el siguiente:

Presentación del problema a resolver

Para entrar en contexto, lo ideal sería comenzar con un análisis del problema que ha llevado al cliente a contactar contigo. De este modo, podrás aportar tu visión y hacer una breve introducción para presentar tu propuesta.

Tu propuesta para resolverlo

A continuación, mostrarás las opciones que has diseñado para dar respuesta a dicha situación. Pueden ser una o varias. Te recomiendo que, si son varias, estas no sean más de dos o tres opciones, pues a más alternativas o caminos diferentes, mayor confusión generarás en el cliente. Recuerda: el experto eres tú, por lo tanto, tú propones la solución más efectiva.

Plan de trabajo

Para hacer un presupuesto completo, es esencial que incluyas una ruta de trabajo planificada. Esto implica desarrollar cada una de las etapas, especificar las distintas acciones o tareas que pueden desencadenarse y establecer plazos de entrega y ejecución.

Tarifas

A continuación, es hora de mostrar el precio por la solución que has propuesto. Es importante que detalles si el precio tiene incluido los impuestos o no.

Condiciones

Siguiendo con el punto anterior, deberás indicar las condiciones de pago. Es decir, si se pagará al contado o en plazos, cuál es el importe de la reserva, si se abona por adelantado o no, los métodos de pago admitidos y  el plazo que existe.

Además de ello, las condiciones deberán contemplar cualquier otro aspecto que sea importante aclarar en la ejecución del servicio. Por ejemplo, confidencialidad, tratamiento de datos o responsabilidades.

Portfolio

Si te estás preguntando cómo hacer un presupuesto porque deseas ofrecer tus servicios profesionales, puedes incluir un apartado de portafolio, siempre que corresponda. Por ejemplo, si eres redactor o diseñador web, sería un punto muy a tu favor.

Datos del cliente y de contacto

No nos podemos olvidar de añadir sus datos, como destinatario de este documento, como tampoco podemos olvidarnos de incluir los nuestros, especialmente aquellos que le facilitarán el contacto con nosotros.

Si ya tienes un negocio o estás pensando en cómo emprender desde cero o en cómo ganar dinero extra, estos elementos deben estar presentes en cualquier presupuesto que hagas de aquí en adelante. Suponen un modo altamente efectivo para mostrar tus propuestas.

Modelo de ejemplo para hacer un presupuesto

Para que entiendas mejor, cómo hacer un presupuesto, te pondré un ejemplo. Imagina que el cliente está buscando servicios de decoración de interiores.

  • Presentación del problema a resolver. Te propongo que analices el punto de partida de la habitación o casa que vas a decorar, describe todos los elementos que actualmente no casan con el estilo deseado. Haz una lista y explica al cliente qué ocurre.
  • Tu propuesta para resolverlo. En este caso, te animo a que presentes una propuesta a través de imágenes. Si sabes manejar programas de diseño de interiores en los que puedas cambiar color de paredes, mobiliario, disposición de las habitaciones… úsalo. Así quedará más clara tu propuesta. Lo importante aquí es que el cliente no pueda decir que no a lo que le propones.
  • Plan de trabajo. Lo ideal para este ejemplo de presupuesto es mostrar un plan de trabajo por semanas. Por ejemplo:
    • Semana 1: Diseño de los planos de ejecución
    • Semana 2: Elegir materiales
    • Semana 3: Derribo de tabiques
    • Semana 4: Pintar paredes y techos
    • Semana 5: Seleccionar los nuevos textiles
  • Tarifas. Si tu presupuesto incluye varios ítems, te aconsejo hacer un listado de ellos e indicar el precio de cada uno, si tiene sentido, obviamente. De este modo, el cliente podrá tener una idea más clara de las razones por las que el importe final es uno u otro. Ejemplo:
    • Diseño y ejecución del proyecto: 3.000€
    • Materiales: 1.000€
    • Obras: 1.500€
  • Condiciones. En este apartado del modelo de presupuesto, debes añadir cualquier dato importante que el cliente deba conocer sobre el mismo. Estas podrían ser algunas de tus condiciones.
    • Impuestos no incluidos.
    • Pago del 50% al inicio del proyecto, tras aceptar este presupuesto.
    • Pago del 50% restante con la entrega final del proyecto.
    • Fecha de inicio: tras aceptar el presupuesto.
    • Presupuesto válido hasta 15 días después de su emisión.
  • Portfolio. En este presupuesto de ejemplo que estamos trabajando, sí que tiene sentido incluir un apartado con el portfolio del profesional. Además, se trata de un servicio que llama la atención de manera visual, por lo tanto, añadir imágenes de otros trabajos será un punto muy favorable.
Te recomiendo que añadas ejemplos de proyectos similares en tu portfolio. Por ejemplo, en este caso, si la reforma es de una casa, lo ideal es añadir fotos de las diferentes habitaciones de otras casas; si es de un piso, deberíamos añadir fotos de pisos; y si es solo del salón, fotos de otros salones.

Este ejemplo puedes aplicarlo a cualquier negocio que tengas. Si sabes cómo hacer un presupuesto, podrás trasladarlo al sector en el que te encuentres sin problema alguno.

Aún así, si necesitas ayuda con este u otros aspectos de tu emprendimiento, te invito a formar parte de mi escuela virtual  “6 cifras digital”. En ella tienes cursos sobre diferentes áreas y, además, sesiones semanales conmigo. ¿Te apuntas?

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Marta Emerson
Youtuber, mentora, inversora y speaker. Me dedico a ayudar a personas a crear negocios rentables utilizando el poder de Internet y las redes sociales. Ayudo a la gente a crear audiencias, contenidos de alta calidad y a monetizar gracias a su conocimiento. 15 años en inversión privada en Silicon Valley. He montado múltiples negocios. Co-fundadora de AMCES, la Asociación Española de Mentoring. Fundadora de la Escuela para Emprendedores Digitales, 6 Cifras Digital.
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